麦道夫天下第一骗局

    bayou和麦道夫（bernie madoff）相比起来那可真是小巫见大巫了。

    71岁的麦道夫被判处150年监禁，他应该是要在狱中度过余生了。法官说他“特别邪恶”（extraordinary evil）。正是他导演了空前的天下第一骗局。

    麦道夫曾经是纳斯达克主席和其他许多行业组织的董事，是赫赫有名的人物，纵横江湖几十年。他身家逾亿，积极参与公众事务，是著名的慈善家。作为倡导场外电子交易的先驱之一，他创办的madoff securities一度是纳斯达克上最大的做市商（market maker），业内成就有目共睹。

    问题出在他的对冲基金。他经营的对冲基金在与交易部门不同的楼层办公，非常神秘。号称使用一种叫“split-strike conversion”的策略，回报率非常稳定，不论牛市熊市始终保持每月增长约1%，过去十几年的年回报率超过10%。想成为他的客户，光有钱没有人介绍是不行的。在很多人看来，把钱投给麦道夫已经成为一种身份的象征。顶级高尔夫球俱乐部甚至以能介绍投资给麦道夫作为吸引球会会员的促销手段。

    由于金融危机对整个行业的影响，就连麦道夫的对冲基金也终于开始面临资金赎回的压力，这次高达70亿美元。然而规模庞大的基金却几乎是空的。2008年12月10日，麦道夫告诉他的儿子们他的对冲基金其实是一个苦心经营的惊天骗局。儿子们通过律师向有关部门举报，第二天麦道夫被捕，当时他70岁。

    惊天骗局虽然过程复杂，但本质上就是一个“庞氏骗局”（ponzi scheme），简单的说就是用新投资者的钱支付给老投资者。麦道夫坦白说，他在这个从1991年开始的超过500亿美金的骗局中从未做过任何实质的投资。除了付给投资者的回报以外，至少有100亿以上无从去向。那么多的钱是无法被个人挥霍的，究竟去了哪里，至今还是个迷。

    这个骗局也应该可以更早的被发现。

    麦道夫从来不详细解释他的投资，他有一次说：“这是通过恰当的投资策略产生的，我不能详细予以解释。”有时候他就干脆以“内幕消息”作为回答。早在1999年就有分析师harry markopolos向美国证监会举报麦道夫。他相信按照麦道夫宣称的投资策略是无法取得如此稳定的回报的，在十几年的时间中仅有三四个月亏钱。另一个应该提前被注意到的警示是，麦道夫长年使用的会计和审计是一家与其业务规模毫不匹配的会计师事务所。这家会计师事务所在一间只有20多平米的办公室办公，总共3名员工。

    可惜这一切都被麦道夫身上的光环掩盖了。</p>

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