非法集资诈骗：用钱堆起来的神话(1)

    近年来，随着经济的发展，人们对“集资”这一字眼已不再陌生。集资，它是一把双刃剑，一方面，如果是合法集资，它会给企业和投资人都带来好处；另一方面，它会被一些经济骗子所利用，被大肆宣传为“高回报、低风险”的投资。其实这其中隐含着极大的风险，所谓的“高回报”只是不法分子编造的神话，设下的“陷阱”，根本不可能实现。

    非法集资主要有以下几种形式：一是利用开发庄园活动非法集资；二是以变相发行股票、债务、彩票形式非法集资；三是通过入股分红、认领股份进行非法集资；四是通过办理会员卡、优惠卡进行非法集资；五是通过传销产品的提成非法集资；六是利用民间的“会”、“社”组织形式非法集资。这些企业的不正常融资活动一般都涉嫌非法集资，同时又与非法传销、非法经营等违法行为以及集资诈骗、非法吸收公众存款、金融凭证诈骗、擅自发行股票、公司企业债券等犯罪行为相联系。

    非法集资数额巨大，涉及面广，潜伏着巨大的风险和危机。一些企业承诺高额投资回报，明显高出国家规定的利率，目的是诱使公众将闲散资金投入自己囊中。当其难以支付巨额利息，无法持续经营时，只有倒闭了之；如果其能够维持经营，只会使越来越多的群众上当受骗，直接影响到该地区经济建设和社会稳定。

    陕西省迄今为止最大的一起集资诈骗案——“渭南世纪通财务顾问咨询有限公司”案就是很好的例子。罪犯汤东亮被捕前系渭南市人民政府驻上海办事处干部。1996年12月，他与汤靖瑜成立了一家投资信息咨询公司，当时叫“陕西渭南天元投资信息咨询有限公司”，注册时假借了他人身份证，汤靖瑜任总经理。1998年，公司更名为“渭南世纪通财务顾问咨询有限公司”，汤靖瑜仍任公司总经理，但幕后老板是汤东亮。公司成立后，在未经证券部门、工商部门许可的情况下，非法从事期货业务，大量骗取他人资金。

    汤东亮、汤靖瑜在公司成立后，打着国内室知名投资证券下属公司的旗号，吸引王某等70人进行所谓的期货、股票交易。实际上二人只是用接收器等设备装模作样地将深市、沪市和香港恒生股市的大盘交易等信息接收过来，自制交易单模拟股票、期货交易。同时采取假报单、假成交、假融资、强行平仓等手段获取所谓的手续费、融资利息、平仓亏损等，共骗得319.09456万元。其中有的股民被骗60多万元，好几个家庭被骗得支离破碎，有的家庭因债务沉重不得不东躲西藏，更有甚者因变卖家产活活将老父气死。

    2001年的时候，此事引起了公安部、陕西省政府、渭南市委市政府的高度重视。但由于汤东亮只是幕后老板，汤靖瑜卷款外逃，侦破工作进展困难。2003年7月，渭南市公安局临渭分局专案组终于抓住了汤东亮，随后在河南三门峡市将汤靖瑜抓获。共追回赃款72.512万元（已由侦查机关返还给被害人）、电脑等物品，查封二人在西安高科花园的单元房一套，但其余钱款已被二人挥霍。

    非法集资的不法分子还以“合法”外衣作掩护实施诈骗。骗子的公司大多是按照相关规定注册成立，证饥手续齐备。同时，这些公司还很注重塑造“实力雄厚、诚信经营”的形象，办公场所一般都在高档写字楼内，装饰豪华，投资者很容易被表面现象蒙蔽。

    备受各界关注的兰州系列集资诈骗案中，“王成集资诈骗”案就是其中的例子。1998年2月至2001年3月，王成在兰州市甘霖大厦9楼、金穗大厦16楼、石油大厦19楼、七里河区市二建大厦18楼先后成立了甘肃国泰财经服务有限公司、甘肃中亚财经服务有限公司、甘肃华信投资咨询有限公司、兰州华陇财经信息服务有限公司。经营范围为财务、会计、审计的咨询服务和计算机软件的开发。

    上述四公司未经中国证监委、工商部门的批准，非法经营股票业务，并以提供大比例融资、优良硬件设施、免费午餐、专业人士指导等为诱饵，采取“假报单、假成交、假平仓、假融资”的交易手段，诱骗冯连慧等849名受害人在上述公司炒作股票。

    王成在公司成立之初，即伙同赵强、李雪松在四川成都私自设立结算点，负责接收上述公司的报单，并按深、沪两市行情进行数据核算和反馈。王成以所谓手续费、融资利息、平仓亏损等名目骗取受害人资金。

    2000年5月，杨长顺与王成签订合作协议，在西固成立了兰州信达投资咨询有限公司。该公司采用与甘肃国泰财经服务有限公司等4家公司同样的手段吸引市民资金进行模拟股票交易。兰州信达投资咨询有限公司的入金全部进入甘肃华信投资咨询有限公司后再报至甘肃华信投资咨询有限公司和兰州华陇财经信息服务有限公司。杨长顺、陶德明知自己任法人代表和业务副经理的兰州信达投资咨询有限公司的经营范围中无证券交易内容，仍在公司主持和管理证券交易的经营业务，使得兰州信达投资咨询有限公司的非法经营活动得以运转。

    1999年10月，王成利用甘肃中亚财经服务有限公司开始经营中国商品交易市场现货仓单交易业务（即cee业务），将在中亚公司经营现货仓单业务的部分资金的交易只在中亚公司内部运作，将这些客户的赔偿和交易手续费据为己有。

    2000年10月，王成又采用上述方法将兰州信达公司从事现货仓单业务的受害人的资金据为己有。王成还利用上述5家公司受害人认购中商市场原始股之机，将受害人的认购金和保证金除给中商市场打入60万元和少数受害人的资金打入受害人国卡上外，其余大部分资金据为己有。2001年案发后，王成及其有关涉案人员被公安机关逮捕并移交审判机关。

    如今，一些非法集资犯罪分子使用的手法更具蒙骗性和椅性。以往非法集资人员吸收公众存款时直接设点摆摊收钱，而目前他们用邮电储蓄卡输入款项；以往犯罪嫌疑人直接出面宣传，现在他们则躲到幕后，在社会上雇用闲散人员吸收资金；以往他们在作案当地收钱，现在则采取在当地讲课宣传，提供车辆异地交款的方式。有“北方第一大案”之称的山西璞真集团特大非法集资诈骗案就是最好的例子。

    犯罪嫌疑人聂玉声，又名聂钰声，男，37岁，福建省三明市人，来山西前为中学教师。1998年，聂玉声在山西省晋中市榆次成立“晋闽食用菌有限公司”，经营一年后关闭。1999年1月，在太原市注册“山西璞真灵芝酒业有限公司”，由于经营不善，亏损严重，以至不能正常经营。</p>

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